Investir com proteção em dólar é uma forma de diversificar seus investimentos e se proteger contra a desvalorização do real. Aqui estão algumas opções de investimento no Brasil que oferecem exposição ou proteção em dólar:
1. Fundos Cambiais
Fundos cambiais são fundos de investimento que acompanham a variação de moedas estrangeiras, como o dólar ou o euro. Eles compram ativos atrelados à moeda estrangeira, proporcionando uma forma de proteger seu patrimônio contra a depreciação do real.
- Vantagens: Acompanham diretamente a valorização do dólar.
- Desvantagens: Geralmente possuem altas taxas de administração e performance. Apesar do investimento estar exposto em dólar, o investidor ainda fica exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: O retorno é diretamente ligado à variação cambial; se o real se valorizar, você pode ter perdas.
2. Fundos de Investimento no Exterior
Fundos de investimento no exterior são veículos que aplicam em ativos internacionais, como ações de empresas globais, títulos públicos ou privados de outros países, e outros ativos denominados em moedas estrangeiras.
- Vantagens: Exposição a mercados globais com possibilidade de maior diversificação.
- Desvantagens: Geralmente possuem altas taxas de administração e performance. Apesar do investimento estar exposto em dólar, o investidor ainda fica exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: A volatilidade desses mercados, além da exposição ao risco cambial.
3. BDRs (Brazilian Depositary Receipts)
Os BDRs são certificados que representam ações de empresas estrangeiras negociadas na B3 (Bolsa de Valores Brasileira). Eles permitem que você invista em grandes empresas globais, como Apple, Google, Amazon, sem sair do Brasil.
- Vantagens: Investimento em ações de empresas consolidadas no exterior, com exposição direta ao dólar.
- Desvantagem: Apesar do investimento estar exposto em dólar, o investidor ainda fica exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: Variação do preço das ações e da moeda. As oscilações das ações no exterior afetam diretamente seu investimento.
4. ETFs (Exchange-Traded Funds) Internacionais
Alguns ETFs listados na B3 replicam índices de ações estrangeiras. Um exemplo é o IVVB11, que segue o índice S&P 500, composto pelas 500 maiores empresas dos EUA. Esses ETFs são uma forma eficiente de investir no exterior com proteção em dólar.
- Vantagens: Diversificação imediata em várias empresas estrangeiras, com baixo custo de taxa de administração.
- Desvantagens: Observar que alguns ETFs no Brasil não distribuem os dividendos recebidos das empresas investidas, gerando ganhos de cota, com o aumento do imposto a pagar por ocasião da venda. Apesar do investimento estar exposto em dólar, o investidor ainda fica exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: Variação cambial e flutuação dos mercados internacionais.
5. Ações de Empresas Exportadoras
Investir em empresas brasileiras que têm receitas em dólar, como Vale, Petrobras, e empresas do agronegócio, é uma forma indireta de se proteger contra a desvalorização do real. Quando o dólar sobe, essas empresas tendem a se beneficiar.
- Vantagens: Essas empresas geralmente têm lucros em dólar, o que protege contra a desvalorização da moeda local.
- Desvantagem: Apesar do investimento estar exposto em dólar, o investidor ainda fica exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: O desempenho dessas ações pode ser impactado por outros fatores além da cotação do dólar, como demanda global e preços das commodities.
6. Títulos Públicos ou Privados em Dólar
Alguns bancos e corretoras no Brasil oferecem títulos privados emitidos por empresas ou governos estrangeiros, ou mesmo títulos públicos brasileiros atrelados ao dólar. No caso de títulos emitidos por governos de outros países, é necessário investir através de uma corretora internacional.
- Vantagens: Proteção cambial garantida e rendimentos atrelados a uma moeda forte.
- Riscos: Taxas de juros no exterior podem ser mais baixas do que no Brasil, e o risco de crédito pode variar.
7. Conta Internacional
Abrir uma conta em corretoras internacionais permite investir diretamente em ativos no exterior. Algumas corretoras oferecem contas internacionais com investimento mínimo relativamente baixo, facilitando a compra de ações estrangeiras, títulos e outros ativos em dólar.
- Vantagens: Acesso direto a mercados globais e possibilidade de manter o patrimônio em moeda forte. O investidor deixa de ficar exposto ao risco país (Risco político especialmente).
- Riscos: Custos com corretagem internacional e possíveis tributações ao repatriar os recursos.